虛擬貨幣迎最強(qiáng)整頓風(fēng)暴：北上深全面摸排
“這一次打擊，說白了就是清理市場(chǎng)?！蓖跫驯硎荆瑤湃κ鞯囊痪湓捠牵和瞥缣摂M貨幣的技術(shù)，抑制虛擬貨幣交易和投機(jī)，打擊詐騙、傳銷行為。
在幣圈，一場(chǎng)全國性的清理整頓拉開大幕。
11月21 22日，兩天內(nèi)，北京、深圳、上海等地接連發(fā)布公告稱，將對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣交易場(chǎng)所等組織全面摸排，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅處置。警方介入相關(guān)案件。公開信息顯示，近日北京警方一舉破獲非法數(shù)字貨幣交易所BISS的詐騙案，抓捕犯罪嫌疑人數(shù)十人。
另據(jù)接近國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室(以下簡(jiǎn)稱“互金整治辦”)人士透露，相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)通知，要求全面排查和處置借助區(qū)塊鏈概念開展虛擬貨幣炒作的非法活動(dòng)，并要求支付機(jī)構(gòu)等從支付結(jié)算環(huán)節(jié)加強(qiáng)排查清理，如有問題，及時(shí)“打早打小”。
“一直以來，監(jiān)管部門對(duì)虛擬貨幣都持不支持態(tài)度?！碧K寧金融研究院特約研究員何南野表示，本次展開全面的嚴(yán)打，是因?yàn)榻谔摂M貨幣交易有所抬頭，尤其是借用區(qū)塊鏈名義從事虛擬貨幣交易的情況越來越多。
近幾年，瘋狂的ICO、炒幣潮，讓虛擬貨幣從備受推崇的黑科技，逐漸演變成傳銷、詐騙、非法集資的代名詞?！耙恍└銈麂N、詐騙圈的人進(jìn)來后，賺得盆滿缽滿，把我們這個(gè)行業(yè)的名聲都敗壞了。”幣圈資深玩家劉輝感嘆道。
“打早打小”
此次清理整頓開啟前，幣圈從業(yè)人員王佳就有強(qiáng)烈的預(yù)感，新一輪的打擊風(fēng)暴正在形成。
11月20日，多個(gè)區(qū)塊鏈微信大號(hào)被封，包括“深鏈Deepchain”“幣圈邦德”“壹?jí)K硬幣”“炒幣學(xué)堂”等。部分公眾號(hào)微信頁面顯示，“由用戶投訴并經(jīng)平臺(tái)審核，涉嫌違反相關(guān)法律法規(guī)和政策，賬號(hào)已被屏蔽，內(nèi)容無法查看”。
11月18日，設(shè)立在中國銀保監(jiān)會(huì)的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室向各省市處非辦發(fā)函，提示防范假借“區(qū)塊鏈”名義的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。11月14日，上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席辦和人民銀行上?？偛炕ソ鹫无k聯(lián)合下發(fā)通知，要求在11月22日前完成轄區(qū)內(nèi)虛擬貨幣交易場(chǎng)所摸排整治工作，督查企業(yè)立即整改退出，打早打小。
更早些，11月8日，東莞市金融工作局發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”吸收公眾資金。
一直以來，相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)非法虛擬貨幣交易保持高壓打擊態(tài)勢(shì)。2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，將ICO(首次代幣發(fā)行)定義為非法集資，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，這被業(yè)內(nèi)簡(jiǎn)稱為“94禁令”。
權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2019年以來，互金整治辦先后關(guān)閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺(tái)7家，分七批向有關(guān)部門移送并技術(shù)處置服務(wù)器在境外、實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)經(jīng)營的平臺(tái)200余家，關(guān)閉相關(guān)支付賬戶近1萬個(gè)，關(guān)閉微信營銷宣傳小程序及公眾號(hào)近300個(gè)。
“這一次打擊，說白了就是清理市場(chǎng)?！蓖跫驯硎荆瑤湃κ鞯囊痪湓捠牵和瞥缣摂M貨幣的技術(shù)，抑制虛擬貨幣交易和投機(jī)，打擊詐騙、傳銷行為。
劉輝表示，虛擬貨幣本來是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域：24小時(shí)不間斷交易，沒有漲停板機(jī)制，也沒有政策管理，但不少投資者都錯(cuò)誤地以為這是一個(gè)高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)：“我認(rèn)為這次打擊是為了震懾惡人，保護(hù)投資者。如果不打擊，惡人可能會(huì)更加有恃無恐?！?/span>
何南野表示，當(dāng)前階段的虛擬貨幣無法為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供真實(shí)價(jià)值。同時(shí)，虛擬貨幣為洗錢等非法交易提供了溫床和土壤，通過虛擬貨幣從事金融傳銷的非法情況很多，這些都對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不利。
與2017年發(fā)布的“94禁令”不同，劉輝注意到，這一輪打擊強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持“打早打小”或“露頭就打”原則，“這句話值得玩味，或許意味著此次打擊的是新項(xiàng)目，而不像2017年那樣‘一刀切’。”
劉輝可能過于樂觀了。據(jù)報(bào)道，接近互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室的人士11月22日表示：“關(guān)于‘94禁令’的總體政策未變，且會(huì)加大力度，發(fā)現(xiàn)一起處置一起?！?/span>
炒幣再冒頭
2017年9月政府整頓虛擬貨幣后，不少交易所選擇出海，將服務(wù)器、團(tuán)隊(duì)建在國外，繼續(xù)面向國內(nèi)市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)。
此次各地摸排整治的范圍不僅包括在境內(nèi)組織虛擬貨幣交易、以區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景落地等為由，發(fā)行“XX幣”“XX鏈”等形式的虛擬貨幣、募集資金或比特幣、以太幣等虛擬貨幣，還包括為注冊(cè)在境外的ICO項(xiàng)目、虛擬貨幣交易平臺(tái)等提供宣傳、引流、代理買賣等服務(wù)。
“近期借區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有所抬頭，部分非法活動(dòng)有死灰復(fù)燃跡象?！?1月21日，深圳地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。
央行近期連續(xù)三次針對(duì)法定數(shù)字貨幣問題進(jìn)行辟謠。最近一次是11月13日，央行官網(wǎng)發(fā)布公告澄清，目前網(wǎng)傳所謂法定數(shù)字貨幣發(fā)行，以及個(gè)別機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產(chǎn)交易平臺(tái)上進(jìn)行交易的行為，“可能涉及詐騙和傳銷”。
據(jù)coinmarketcap統(tǒng)計(jì)，截至2019年11月25日，該網(wǎng)站所統(tǒng)計(jì)的2007種數(shù)字貨幣，總幣值超過1867萬億美元，其中虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)劇烈。以比特幣為例，2017年12月18日，每枚比特幣價(jià)格最高漲到近2萬美元，2018年12月16日跌回3236美元。今年6月27日，比特幣漲至13016美元，達(dá)年內(nèi)高點(diǎn)。11月25日，又回落到7047美元。
據(jù)劉輝分析，幣圈早期的紅利，的確讓一些人快速致富，但這幾年技術(shù)創(chuàng)新遇到瓶頸，加上“同一個(gè)游戲不能玩三四回”，造富案例越來越少：“但是人性的貪婪并沒有停下來。一些傳銷模式利潤(rùn)率很高，一般老百姓沒有識(shí)別能力，賣得特別火。一些認(rèn)真做事情的項(xiàng)目，反而不賺錢?！?/span>
為何賭博、傳銷、詐騙等違法行為在幣圈內(nèi)橫行，且屢禁不止？何南野分析，一是因?yàn)檫@些行為交易方式隱蔽，游離在正規(guī)金融體系之外，難以被有效監(jiān)管；二是從事這些行為有利可圖：通過利用虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等名義從事傳銷或者非法集資，可以獲得非?？捎^的收益。“只要有巨額收益可掙，就一定會(huì)有很多人鋌而走險(xiǎn)，從事這些非法交易。”
利好區(qū)塊鏈
盡管對(duì)新一輪的打擊早有預(yù)期，但王佳還是沒想到自己所在的公司也會(huì)受到影響?！艾F(xiàn)在大家都很低調(diào)，特別小心謹(jǐn)慎?！蓖跫迅嬖V時(shí)代周報(bào)記者，11月23日，她剛剛找了自己的律師同學(xué)，希望他能夠提供一些合規(guī)服務(wù)，“我們之前并不知道邊界在哪里”。
此外，一些數(shù)字貨幣交易所開始下架一批不符合標(biāo)準(zhǔn)的幣種。11月18日，數(shù)字貨幣交易所Biki在其官網(wǎng)發(fā)布公開信稱，之前確有個(gè)別項(xiàng)目審核不嚴(yán)造成不良影響，已全面加強(qiáng)了項(xiàng)目判斷和審核流程，成立了BiKi研究院和上幣監(jiān)督委員會(huì)，下架了一些不符合標(biāo)準(zhǔn)的幣種。
不過，據(jù)了解，不少業(yè)內(nèi)人士依舊看好虛擬貨幣的發(fā)展前景?！坝泻芏嗤庑械呐笥迅医涣?，有的要進(jìn)來，有的想?yún)⑴c交易?，F(xiàn)在的打擊只是把原來一些做詐騙的企業(yè)清理出去，未來整個(gè)行業(yè)肯定還是會(huì)火的。”王佳充滿信心。
在王佳看來，此番監(jiān)管部門重拳出擊后，市場(chǎng)秩序會(huì)被重建，而消費(fèi)需求和投資需求都在，一些企業(yè)被清理后，需要有一批新的市場(chǎng)主體提供服務(wù)，“所以并不會(huì)出現(xiàn)大家紛紛轉(zhuǎn)行的現(xiàn)象”。
何南野表示，虛擬貨幣和區(qū)塊鏈?zhǔn)遣煌瑢用娴氖挛铮摂M貨幣尤其是比特幣，是區(qū)塊鏈技術(shù)的最成功應(yīng)用，而區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺牡讓蛹夹g(shù)和基礎(chǔ)架構(gòu)，因此應(yīng)用范圍更廣。
“本次對(duì)虛擬貨幣交易的打擊，對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展是利好的。”何南野分析道，“一是對(duì)行業(yè)亂象有所遏制，使行業(yè)發(fā)展更加規(guī)范化、合規(guī)化、透明化；二是能夠起到很好的引導(dǎo)作用，凸顯國家對(duì)從事正規(guī)區(qū)塊鏈應(yīng)用企業(yè)的支持。這同時(shí)要求所有區(qū)塊鏈企業(yè)能夠去偽存真，踏實(shí)地進(jìn)行底層應(yīng)用的研究，盡早實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈與實(shí)體場(chǎng)景的結(jié)合，發(fā)揮出真實(shí)的價(jià)值。”
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