“撿錢”時(shí)刻！最后2天 國(guó)債逆回購(gòu)最佳時(shí)點(diǎn)來(lái)了！如何躺賺11天利息？
鼠年春節(jié)即將到來(lái)，股市休市，閑錢放著也是閑著，利用閑錢來(lái)?yè)戾X啦！
所謂每逢佳節(jié)發(fā)紅包，受流動(dòng)性影響，節(jié)假日資金價(jià)格可能走高，操作一把國(guó)債逆回購(gòu)這個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益，掙點(diǎn)過節(jié)紅包，這也是股民的一個(gè)小福利。
通常來(lái)說，春節(jié)前各方面資金需求都有所增加，而鼠年春節(jié)在1月份，恰逢繳稅大月，再加上地方債發(fā)行繳款等因素疊加，可能造成金融機(jī)構(gòu)資金緊張，相應(yīng)地利率就會(huì)上升。這個(gè)時(shí)候，也是操作國(guó)債逆回購(gòu)的好時(shí)機(jī)。
不過，為滿足春節(jié)前流動(dòng)性需求，在過去5個(gè)交易日里，央行已經(jīng)累計(jì)向市場(chǎng)投放資金1.35萬(wàn)億元，支持各方資金需求。盡管如此，羊毛還是可以再薅一把的。比方說1月16日，深交所1天期國(guó)債逆回購(gòu)R-001的利率，盤中大漲23%，突破3%，而當(dāng)下余額寶收益率不到2.5%。
春節(jié)前國(guó)債逆回購(gòu)最佳操作日期
今年春節(jié)，A股1月24日至1月30日休市，1月31日正常開市。最值得一提的是，只要操作得當(dāng)，最高可以獲得相當(dāng)于投資期限8倍的收益！單從計(jì)息時(shí)間來(lái)看，今年春節(jié)國(guó)債逆回購(gòu)最佳操作日期是周二(1月21日)和周三(1月22日)。
如上表所示，1月21日操作2天期國(guó)債逆回購(gòu)，可以獲得9天的收益；1月22日操作1天期國(guó)債逆回購(gòu)，可以獲得8天的收益。
需要提醒大家的是，操作國(guó)債逆回購(gòu)不僅要看計(jì)息天數(shù)，也要看實(shí)時(shí)的資金價(jià)格(利率)，看準(zhǔn)時(shí)間再出手。像2019年1月2日，國(guó)債逆回購(gòu)收益率一度飆升至20%，如果碰上這種機(jī)會(huì)，就不要麻煩算計(jì)息天數(shù)了，果斷出手吧。
操作簡(jiǎn)單，炒股賺錢兩不誤
別看國(guó)債逆回購(gòu)聽著高大上，但實(shí)際操作起來(lái)比買賣股票還要簡(jiǎn)單，你只要有一個(gè)股票券賬戶就行了。
只需要在交易時(shí)段(截至15:30)，從交易菜單欄進(jìn)入交易頁(yè)面，即可以直接點(diǎn)擊“國(guó)債逆回購(gòu)”按鈕開始操作。接下來(lái)選擇一個(gè)品種，選擇一個(gè)利率，填寫投資金額，點(diǎn)擊下單按鈕即可。
對(duì)大部分股票投資者來(lái)說，日常只需參與1天期的逆回購(gòu)交易即可，確保次一交易日盤前資金已處于可用狀態(tài)，不影響股票操作。
如果23日還想操作股票怎么辦呢？這里還有個(gè)妙招——
第一步，1月22日股市收盤后操作1天期品種(上交所的GC001，代碼204001；深交所的R-001，代碼131810)，收獲8天利息，資金1月23日可以買股票(還不能提取)。
第二步，1月23日股市收盤后再次操作1天期限品種，資金1月31日可用，2月3日可以取出，計(jì)息天數(shù)3天。
兩次操作一共可以獲得11天的利息，期間不耽擱炒股。
上市公司熱衷國(guó)債逆回購(gòu)
其實(shí)不僅僅普通投資者熱愛國(guó)債逆回購(gòu)，上市公司也熱衷于國(guó)債逆回購(gòu)。趁著年底資金利率高企，將閑置資金參與國(guó)債逆回購(gòu)，也成為當(dāng)下不少上市公司盤活賬面閑置資金的新玩法。
1月15日，晉西車軸公司就公告稱，擬使用總額不超過人民幣70000萬(wàn)元(含本數(shù))的閑置募集資金購(gòu)買金融機(jī)構(gòu)的保本型理財(cái)產(chǎn)品以及國(guó)債逆回購(gòu)品種。當(dāng)然除了晉西車軸之外，還有保稅科技等等多家上市公司都有類似公告。
顯然，一方面，上市公司需要盤活賬面上的閑置資金，提高資金的使用效率；另一方面，國(guó)債逆回購(gòu)品種屬于超低風(fēng)險(xiǎn)且流動(dòng)性較強(qiáng)的理財(cái)產(chǎn)品，而年底國(guó)債逆回購(gòu)收益較高，并不失為上市公司閑置資金短期理財(cái)?shù)暮萌ヌ帯?/span>
國(guó)債逆回購(gòu)操作五大誤區(qū)
誤區(qū)一：1000元不敢買
由于不少投資者的資金量不足10萬(wàn)元，無(wú)法進(jìn)行上交所逆回購(gòu)，殊不知，國(guó)債逆回購(gòu)有兩個(gè)“版本”，深交所逆回購(gòu)門檻才1000元，基本上可以滿足大部分投資者：
“平民版”——深交所逆回購(gòu)，1000元起，整倍數(shù)遞增，代碼以“R-”開頭；
“土豪版”——上交所逆回購(gòu)，10萬(wàn)元起，整倍數(shù)遞增，代碼以“GC-”開頭。
誤區(qū)二：非工作日前一天操作
不少投資者習(xí)慣于在節(jié)假日或周末(非工作日)的前一天進(jìn)行逆回購(gòu)操作，其實(shí)這是一種“錯(cuò)誤”的操作策略。
由于逆回購(gòu)新規(guī)于2017年5月22日起正式實(shí)施，最大的變化在于計(jì)息天數(shù)從回購(gòu)期限的名義天數(shù)修改為資金實(shí)際占款天數(shù)。因此，選擇做哪一期國(guó)債逆回購(gòu)最為劃算尤為重要。
以周五(6月29日)操作GC001為例，實(shí)際占款天數(shù)為3天，但計(jì)息天數(shù)僅為1天。
誤區(qū)三：大額資金集中下單
根據(jù)逆回購(gòu)資深操盤人經(jīng)驗(yàn)，最好分批下單。
由于逆回購(gòu)一天內(nèi)利率變化較大，投資者不可能保證一次就買到當(dāng)天較高的利率，而分批下單則會(huì)避免這一問題。特別是對(duì)于資金量較大的投資者，分批下單能大概率捕捉到日內(nèi)較高利率。
以GC001為例，截至券商中國(guó)發(fā)稿，利率波動(dòng)范圍在8%-12%之間。
誤區(qū)四：手續(xù)費(fèi)過高
提起國(guó)債逆回購(gòu)，不少投資者會(huì)有這樣的理解：賺點(diǎn)利息還不夠交手續(xù)費(fèi)的！
其實(shí)，逆回購(gòu)雖有點(diǎn)手續(xù)費(fèi)的，不過非常低，每10萬(wàn)元1天收費(fèi)1元(粗算一下就是十萬(wàn)分之一)，按天計(jì)息，30元封頂。
誤區(qū)五：投資有風(fēng)險(xiǎn)
“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”，成為人們投資前反復(fù)斟酌的一句話。
國(guó)債逆回購(gòu)是否會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)？簡(jiǎn)單來(lái)說，風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零。交易對(duì)手是結(jié)算中心，如果融資方到期不能按時(shí)還款，結(jié)算中心會(huì)先墊付資金。流動(dòng)性非常好，資金到賬后可做其他投資，流動(dòng)性最好且交易量最大的是一天逆回購(gòu)。
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