蘇州法院發(fā)布多起“套路貸”和“套路貸”虛假訴訟典型案例
昨天，蘇州市中級人民法院在舉行“套路貸”虛假訴訟治理專題新聞通氣會上，發(fā)布了多起涉及“套路貸”和“套路貸”虛假訴訟的典型案件，向全社會警示“套路貸”的巨大危害性。
以“套路貸”方式形成虛高債務(wù)，并實施詐騙、敲詐勒索
昨天，蘇州市相城區(qū)人民法院公開宣判一起“套路貸”刑事案件，構(gòu)成詐騙、敲詐勒索、強迫賣淫、聚眾斗毆等多項罪名的楊某等惡勢力集團被依法判刑。
經(jīng)查，前年7月至12月，被告人楊某糾集被告人陳某根、陳家某、王某，以及另案處理的葛某防等人組成犯罪團伙，在蘇州市相城區(qū)、姑蘇區(qū)、昆山市等地從事犯罪活動8次。上述犯罪團伙成員分工協(xié)作，以“套路貸”方式形成虛高債務(wù)，并實施詐騙、敲詐勒索等多項犯罪。
同時，犯罪分子采用威脅、恐嚇、上門滋擾、噴漆、喇叭喊叫、在被害人居住地附近張貼被害人手持借條照片等“軟暴力”手段，多次實施敲詐勒索等犯罪，其中還強迫1名未成年少女賣淫還債。由于其為非作惡、欺壓百姓，擾亂社會生活秩序，造成惡劣社會影響，法院認定上述被告人構(gòu)成以楊某為首的惡勢力犯罪集團。
最終，相城法院依法判處被告人楊某有期徒刑十一年，并處罰金三萬五千元；其余被告人也被分別判處七年六個月至十個月不等的有期徒刑，并處不等的罰金。
擺拍現(xiàn)場交付現(xiàn)金的假象，挖空心思仍被法院識破
盡管民間借貸的原告向法院出具了“原被告雙方現(xiàn)場交接現(xiàn)金”的照片證據(jù)，但法院審理后，認定該照片為擺拍的假證據(jù)，在駁回起訴的同時，將此案中的“套路貸”線索移交公安機關(guān)偵查。
去年5月，原告張某到法院起訴在校學生李某“借錢不還”。張某聲稱，當年2月，李某因做生意需要周轉(zhuǎn)資金，問自己借款27萬元并且逾期不還。原告向法庭提交了兩份證據(jù)，一是李某親筆簽名的借據(jù)，二是李某與27萬元現(xiàn)金的合影。
庭審中，被告李某大喊冤枉，他對法官說，其根本不認識原告張某，并且自己現(xiàn)在還是在校學生，不可能有生意周轉(zhuǎn)需要，這個借款完全是張某和案外人陳某合伙設(shè)計的虛假借貸。照片是陳某讓自己隨便跟一桌子錢擺拍的，拍完照片后，陳某就把桌上的錢都收走了，自己并未拿到一分錢。
法院查明，案外人陳某因涉嫌詐騙罪，目前已經(jīng)被警方刑事拘留。陳某在公安機關(guān)的訊問筆錄中交代，李某實際并沒有拿到錢。當時的照片是自己和張某一起設(shè)局擺拍的。據(jù)此，法院裁定駁回起訴，并將有關(guān)材料移送公安機關(guān)偵查。
拉橫幅、喇叭喊叫、小區(qū)貼標語，犯罪分子用“軟暴力”討債
拉橫幅、喇叭喊叫、小區(qū)貼標語、威脅受害人親屬等“軟暴力”方式，是“套路貸”犯罪分子的慣用伎倆。
去年10月，方某向一審法院起訴胡某，聲稱胡某曾兩次向其借款，至今尚欠借款本金110萬元未還。作為證據(jù)，方某向法庭提交由胡某簽字的一張80萬元的借條和一張30萬元的借條，以及80萬元銀行轉(zhuǎn)賬憑證，另外30萬元借條，方某解釋稱系現(xiàn)金交付。
胡某在法庭上辯稱，自己并沒有借錢。當時借條是在方某及其同伙王某、孫某等人脅迫下寫的，大部分款項實際也被方某和王某等人利用轉(zhuǎn)賬和提取現(xiàn)金的方式強行取走。同時，方某等人在去年8月和9月期間，多次到胡某工作地點拉橫幅、拿喇叭喊叫、小區(qū)貼標語，以及到胡某家中威脅老人和小孩等方式逼迫“還款”，胡某家人已經(jīng)向公安機關(guān)報案。
法院綜合各項證據(jù)，以及公安機關(guān)調(diào)查情況，依法駁回起訴，同時將此案中涉及“套路貸”的犯罪線索移送公安機關(guān)處理。
借錢時預(yù)扣高額利息，還用暴力手段討債
去年10月，黃某到法院起訴劉某和某金屬制品公司，聲稱被告多次問原告借款共計90萬元，現(xiàn)在要求被告償還借款本金及相應(yīng)利息。作為證據(jù)，黃某向法院提交由劉某簽字和公司簽章的借條和銀行轉(zhuǎn)賬憑證。
審理過程中，被告劉某對法官說，原告黃某所說的90萬元借款金額不是事實。自己在每次借款轉(zhuǎn)賬后，黃某都要求自己從借款中取出10%歸還黃某。此后，黃某所主張借款實際已經(jīng)全部還清。其中，劉某通過現(xiàn)金和銀行轉(zhuǎn)賬方式歸還了51萬元，通過委托代收房租的方式償付了43萬余元。黃某為了逼迫劉某多還錢，曾多次采用暴力手段威脅劉某的兒子，并對劉某通過非法拘禁暴力討債，劉某為此已經(jīng)向公安機關(guān)報案。
法院經(jīng)審理認為，黃某先是在借款時預(yù)扣高額利息的“砍頭息”，之后在被告實際已經(jīng)歸還大部分借款的情況下，仍然持續(xù)索要全部出借款項，并且在暴力討債未果的前提下，試圖通過起訴民事訴訟的方式來實現(xiàn)其非法目的。據(jù)此，法院裁定駁回起訴，并將有關(guān)材料移送公安機關(guān)處理。
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