中訊證研防非宣傳月 | 警惕機(jī)構(gòu)夸大宣傳 樹立理性投資理念
為積極響應(yīng)證監(jiān)會(huì)關(guān)于做好“5·15投資者保護(hù)日宣傳活動(dòng)”工作部署，不斷增強(qiáng)投資者金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升自我保護(hù)能力，學(xué)習(xí)貫徹新《證券法》保護(hù)投資者合法權(quán)益，在福建證監(jiān)局等單位指導(dǎo)下，中訊證研持續(xù)開展投資者宣教活動(dòng)。
一、案例簡(jiǎn)介
投資者李某反映其多次接到C證券投資咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為投資者提供薦股服務(wù)，并宣稱“如果*%都賺不到，那我們公司憑什么收服務(wù)費(fèi)呢”“*%的收益你也可以得到，這就是我們用戶的特權(quán)”“這一兩個(gè)月我們普通的客戶也有*%的收益”，受此宣傳影響，投資者李某繳納了1萬余元的服務(wù)費(fèi)購買了該公司3個(gè)月的薦股服務(wù)。公司隨后向李某推薦了股票，但李某購買后出現(xiàn)大額虧損。
二、案例分析
本案例中，C證券投資咨詢公司存在向投資人承諾收益、對(duì)過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳等違法違規(guī)行為，其已違反《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第24條“證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事下列活動(dòng)：……（二）向投資人承諾證券、期貨投資收益……”，以及《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第24條“證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益”的相關(guān)規(guī)定。
三、案例啟示
對(duì)投資者而言，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)僅提供投資咨詢服務(wù)，投資決策仍由投資者自身做出，投資決策風(fēng)險(xiǎn)也由投資者自行承擔(dān)。專業(yè)的證券投資咨詢服務(wù)的確有助于投資者進(jìn)行投資分析，但是，長(zhǎng)期來看，天下沒有無風(fēng)險(xiǎn)的收益，“包賺不賠”“穩(wěn)賺不虧”只是大家一廂情愿的幻想。面對(duì)無底線宣傳“穩(wěn)賺不賠”的承諾，投資者應(yīng)保持冷靜的頭腦，理性思考、審慎決策。選擇證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先了解銷售機(jī)構(gòu)或個(gè)人是否具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，投資者可以在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.sac.net.cn)進(jìn)行查詢。
對(duì)證券投資咨詢而言，應(yīng)加強(qiáng)員工管理、提升職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)，完善機(jī)構(gòu)合規(guī)、人員、培訓(xùn)等管理機(jī)制，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)把控和合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)投資者培訓(xùn)，培養(yǎng)其良好的投資心態(tài)，幫助其理性投資。
在任何情況下，本網(wǎng)站所刊載內(nèi)容中所涉信息或所表述的意見并不構(gòu)成對(duì)任何人的投資建議。在任何情況下中訊證研不對(duì)因使用本網(wǎng)站的內(nèi)容而引致的任何損失承擔(dān)任何責(zé)任。讀者不應(yīng)以本網(wǎng)站所刊載內(nèi)容取代其獨(dú)立判斷或僅根據(jù)本網(wǎng)站所刊載內(nèi)容做出決策。
