中訊證研防非宣傳月 | 防范非法證券期貨活動知多少
為積極響應證監(jiān)會關于做好“5·15投資者保護日宣傳活動”工作部署，不斷增強投資者金融素養(yǎng)和風險防范意識，提升自我保護能力，學習貫徹新《證券法》保護投資者合法權益，在福建證監(jiān)局等單位指導下，中訊證研持續(xù)開展投資者宣教活動。
問：什么是非法證券期貨活動呢？
答：非法證券期貨活動是指未經批準從事依法應由證券監(jiān)管部門或國務院授權的部門核準或批準，應受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經營證券期貨業(yè)務的活動。非法證券期貨活動具有涉及面廣、欺騙性強、危害性大、蔓延速度快等特點，是經濟社會生活中的毒瘤，嚴重危害社會穩(wěn)定和金融安全。中小投資者一定要注意防范非法證券期貨活動，維護自己的財產安全。
問：非法證券期貨活動具體有哪些形式?。?/strong>
答：非法證券期貨活動的主要表現(xiàn)形式有以下幾種：一是編造公司即將在境內外上市或股票發(fā)行獲得政府部門批準等虛假信息，誘騙社會公眾購買所謂“原始股”；二是非法中介機構以“投資咨詢機構”“產權經紀公司”“外國資本公司或投資公司駐華代表處”等名義，未經法定機關批準，向社會公眾非法買賣或代理買賣未上市公司股票；三是不法分子以證券投資為名，以高額回報為誘餌，詐騙群眾錢財。近年來，隨著監(jiān)管部門打擊力度不斷加大，不法分子從事非法證券期貨活動的花樣也不斷翻新，投資者需要小心識別，防止掉入這些陷阱。
問：我經常能收到一些短信，說可以提供場外個股期權交易服務，讓我加微信群，這是非法證券期貨活動嗎？
答：這是典型的非法證券期貨活動手法。不法分子在邀請投資者進入微信群后，通常會先發(fā)布一些盈利較好的交易清單，組織活動交流，逐步取得投資者信任后，推薦投資者參加個股期權交易，宣稱低風險、高回報、操作簡便。投資者無需開通證券賬戶，也不必進行視頻認證，僅提供身份證號和銀行賬戶即可完成注冊，投資者交納權利金后就可以參加交易。但往往到行權時，標的股票并沒有上漲，投資者不光損失權利金，賬號中的余額也無法出金。那風險太大了呀！
是的。這些平臺沒有相應的金融業(yè)務資質，內控合規(guī)機制不健全，權利金要求過高，缺乏資金第三方存管機制，存在明顯的風險隱患。此外，這些平臺往往使用“高杠桿”“虧損有限而盈利無限”“虧損無需補倉”等誤導性宣傳術語，片面強調甚至夸大個股期權收益，弱化甚至不提示個股期權風險。投資者通過這些平臺參與場外個股期權交易，存在較大風險，若平臺存在欺詐行為或者發(fā)生“跑路”等風險事件，投資者自身權益難以保障，一定要高度警惕。
問：非法證券期貨活動對投資者危害太大了，而且我聽說一般這種情況下，錢很難追回來了是嗎？
答：您說得對，不法分子騙取投資者的錢財后，往往立刻揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者的損失往往難以追回。而且國務院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》規(guī)定，因參與非法金融業(yè)務活動受到的損失，由參與者自行承擔。投資者如果參與非法證券期貨活動，將面臨“責任自負、損失自擔”的結果。
那我們如何辨識非法證券期貨活動呢？
答：投資者可以通過下面幾個方面來識別：一是辨識主體資格。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務，需要經中國證監(jiān)會核準，取得相應業(yè)務資格。未取得相應業(yè)務資格而開展證券期貨業(yè)務的機構，是非法機構?？梢酝ㄟ^證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網站查詢合法證券期貨經營機構及其從業(yè)人員信息或向當?shù)刈C監(jiān)局核實。二是辨識營銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”，以知道“內幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著他做，就能賺大錢的說法吸引投資者。對于這樣的人，不要相信。證券期貨交易是有風險的，不可能穩(wěn)賺不賠。三是辨識互聯(lián)網址。非法證券期貨網站的網址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構成，或在合法證券期貨經營機構網址的基礎上變換或增加字母和數(shù)字。可通過證監(jiān)會網站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網站，查看合法證券期貨經營機構的網址，識別非法證券期貨網站。四是辨識收款賬號。合法證券期貨經營機構只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。如果有人要求把錢打入以個人名義開立的賬戶或與該機構名稱不符，投資者要果斷拒絕。
那如果受到非法證券期貨活動侵害后我們投資者如何處理呢？
答：根據國家有關規(guī)定，非法證券期貨活動的查處和善后處理由地方人民政府負責。投資者的權益受到非法證券期貨活動侵害后，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回損失，要在第一時間向當?shù)毓矙C關報案，或者向當?shù)毓ど滩块T、證券監(jiān)管部門反映。投資者要妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證，提供給政府有關部門，以便政府部門查處非法證券期貨活動，維護自己的權益。
我們也提醒廣大投資者要保持理性投資心態(tài)，珍惜自己的錢財，主動遠離非法證券期貨活動，不輕信、不參與，謹防上當受騙。
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