中訊證研防非宣傳月 | 拒絕墊資開戶 堅(jiān)持謹(jǐn)慎投資
為積極響應(yīng)證監(jiān)會關(guān)于做好“5·15投資者保護(hù)日宣傳活動”工作部署，不斷增強(qiáng)投資者金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提升自我保護(hù)能力，學(xué)習(xí)貫徹新《證券法》保護(hù)投資者合法權(quán)益，在福建證監(jiān)局等單位指導(dǎo)下，中訊證研持續(xù)開展投資者宣教活動。
隨著新三板的發(fā)展，越來越多的投資者將注意力集中到了這片新興的市場，散戶小俞也是其中之一，但是由于他并不符合投資者適當(dāng)性中自然人投資者開戶的要求，所以一直沒有機(jī)會參與其中，直到有一天他接到一個(gè)電話，電話中有人表示愿意為小俞墊資開戶。
“老俞，我可以開立新三板賬戶了，咱們一起去‘掘金’吧！”散戶老俞突然接到了小俞的電話。
聽到小俞的話，老俞不禁有了不祥的預(yù)感，并將自己心中的疑問說了出來：“現(xiàn)在市場上有很多不法分子，打著新三板的旗號詐騙，你也是資深股民了，千萬不能上當(dāng)呀！”
小俞解釋道：“這個(gè)你不用擔(dān)心，今天我接到電話，有人要借錢給我們開戶，所以沒有問題。以前我們聊起投資新三板的時(shí)候，你也是對自己不滿足投資者適當(dāng)性的要求，表示很遺憾，現(xiàn)在有了這筆墊資，投資者適當(dāng)性也就不再是問題了?！?/span>
老俞搖了搖頭，說道：“遺憾歸遺憾，但是我并不支持墊資開戶。首先，新三板的投資者適當(dāng)性設(shè)置是出于保護(hù)投資者的目的。新三板掛牌企業(yè)以創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小企業(yè)為主，存在一些有別于其他市場的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)識到這些問題是投資者參與投資的一個(gè)重要前提；其次，墊資開戶這件事情也是證監(jiān)會明令禁止的。在2015年11月，證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)發(fā)展的若干意見》，其第六條中言明‘嚴(yán)格執(zhí)行證券賬戶實(shí)名制規(guī)定，嚴(yán)禁開立虛擬證券賬戶、借用出借證券賬戶、墊資開戶等行為’。而且，負(fù)責(zé)開戶工作的券商們一向是嚴(yán)查墊資開戶問題。他們會對資金賬戶過去和將來一段時(shí)間的資金流動情況進(jìn)行調(diào)查，如果發(fā)現(xiàn)有明顯的、大額的波動，更是會重點(diǎn)監(jiān)測，畢竟他們是新三板市場準(zhǔn)入的‘守門員’嘛。所以說，如果墊資開戶的事情被查出來，你和為你開戶的券商都會倒霉，你要想明白?！?/span>
“唉！我本以為這是一次很好的介入機(jī)會，卻沒想到……”小俞失望地說道。
看到小俞有些失望的樣子，老俞連忙說道：“既然我們這么看好這個(gè)市場，其實(shí)我們可以通過合法合規(guī)的金融產(chǎn)品或機(jī)構(gòu)間接進(jìn)入啊，我了解到公募基金已可以參與新三板精選層投資了，你可以通過公募基金或其他合法機(jī)構(gòu)方式參與新三板市場，由專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，風(fēng)險(xiǎn)更加可控一些?！?/span>
小俞趁熱打鐵，繼續(xù)向老俞請教：“那如果我想系統(tǒng)的了解一下新三板，你有什么建議么？”
“兩個(gè)方法最權(quán)威，一個(gè)是通過全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的官網(wǎng)進(jìn)行自學(xué)，另一個(gè)是參加他們所組織的投資者教育活動?！毙∮崽撔牡膽B(tài)度讓老俞十分贊許，不由的多說了幾句，“我們先說說自學(xué)，在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)官網(wǎng)首頁服務(wù)專區(qū)的投資者之家欄目和“新三板投教”微信公眾號中，有專門為投資者準(zhǔn)備的自學(xué)材料，材料形式包括投資者問答、視頻和課件，材料內(nèi)容從股票交易、投資者適當(dāng)性、發(fā)行承銷、信息披露、公司治理等方面非常全面地介紹了新三板市場。其次便是參加由全國股轉(zhuǎn)公司組織的投資者教育活動活動，上一次我去參加了，有了很多的收獲。
現(xiàn)在市場上有很多針對新三板設(shè)計(jì)的騙局，利用電話、微信、互聯(lián)網(wǎng)等渠道傳播虛假信息，用描繪“美好”愿景方式引誘人們上當(dāng)，例如：虛假發(fā)布掛牌公司擬掛牌精選層、擬IPO、轉(zhuǎn)板、并購以及定增等信息，如若投資者不明真相，冒然投資將會蒙受重大的經(jīng)濟(jì)損失。
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