高利回報(bào)不靠譜 熟人介紹莫盲從
一、案情簡(jiǎn)介
王某自2012年4月在某投資擔(dān)保有限公司北京東方蕓瑞分公司工作期間，伙同他人以投資理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄏ蛏鐣?huì)公眾吸收資金。王某等人以該投資擔(dān)保公司名義對(duì)外簽訂合同，以高額利潤(rùn)回報(bào)、會(huì)員分紅、會(huì)員提成等手段為誘餌，對(duì)外非法吸收資金共計(jì)人民幣201萬(wàn)余元，案發(fā)前已退還部分款項(xiàng)，尚余165萬(wàn)余元沒(méi)有退還。贓款已起獲。
二、作案手段
王某及其同伙通過(guò)投資擔(dān)保公司的名義，以理財(cái)儲(chǔ)蓄和發(fā)展會(huì)員的兩種方式非法吸收公眾存款。所謂理財(cái)儲(chǔ)蓄方式，即通過(guò)支付高額利息的方式吸收公眾存款，例如存款1萬(wàn)元，最低月息2%，一年到期還本付息；所謂發(fā)展會(huì)員方式，例如投資4000元、15800元成為公司會(huì)員，在三個(gè)月內(nèi)必須發(fā)展兩名會(huì)員才可參與分紅，每發(fā)展一名會(huì)員提成2000元，發(fā)展會(huì)員再往下發(fā)展的還可以提成。
三、案件警示
此類(lèi)案件往往通過(guò)投資擔(dān)保公司的名義進(jìn)行投資理財(cái)?shù)闹v座、交流會(huì)，對(duì)外宣傳其公司的發(fā)展、運(yùn)作，宣傳其理財(cái)產(chǎn)品的盈利率。宣講一般有兩個(gè)主要特征：一是對(duì)外許諾有遠(yuǎn)高于銀行利率的利潤(rùn)回報(bào)；二是通過(guò)發(fā)展下線會(huì)員可以獲得豐厚的提成或分紅。這些公司主要依靠熟人、半熟人之間相互介紹來(lái)發(fā)展會(huì)員下線，以此不斷地非法吸收資金。
因介紹這些公司理財(cái)產(chǎn)品的多為自己的親戚、朋友，人們往往輕信并盲從。所以，提醒廣大投資者如有遇到類(lèi)似的情況，應(yīng)保持足夠的警惕。
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