上海警方破獲特大詐騙金融機(jī)構(gòu)案
案例：
犯罪分子先利用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)，再通過虛假報案、否認(rèn)交易等方式詐騙金融機(jī)構(gòu)，涉案金額逾1億元……10日，上海市公安局召開新聞發(fā)布會，對外披露了警方破獲的一起特大系列詐騙金融機(jī)構(gòu)案。
2020年1月，男子林某向上海市公安局黃浦分局報案，稱其名下的4張信用卡遺失后被異地刷卡消費(fèi)9.8萬元。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，林某所述的4張信用卡在“遺失”前均存在主動取消信用卡交易密碼、臨時提升信用卡額度以及向保險公司申辦信用卡盜刷險等行為，且林某對“信用卡遺失后被盜刷”的經(jīng)過含糊其辭，言語前后矛盾。
案情中的諸多異常，引起民警警覺。通過深入查證，民警認(rèn)定這是一起有預(yù)謀的通過否認(rèn)信用卡交易、采取虛假報案方式騙取保險公司賠款的案件。在辦案民警的訊問下，做賊心虛的林某終于交代，其在網(wǎng)上認(rèn)識一男子魏某，在魏某的“指導(dǎo)”下，林某辦理多家銀行信用卡并申請失卡保險后，將信用卡快遞給異地的魏某，由魏某在POS機(jī)上非法套現(xiàn)，林某則虛假報案來騙取保險公司的失卡保險金。
上海黃浦警方將林某繩之以法后，繼續(xù)對案件中的魏某進(jìn)行深挖調(diào)查。經(jīng)過3個月的縝密偵查，警方逐步梳理出一個分布在全國多地，以魏某、徐某、王某等人為首，通過非法套現(xiàn)再虛假報案，騙取金融機(jī)構(gòu)賠退款的犯罪團(tuán)伙。警方運(yùn)用警銀聯(lián)動機(jī)制和第三方支付公司快速協(xié)查機(jī)制，結(jié)合該犯罪團(tuán)伙作案特點及手法，對以魏某為首的團(tuán)伙組織架構(gòu)進(jìn)行全面查證。
在鎖定了團(tuán)伙頭目和相關(guān)證據(jù)后，上海警方展開收網(wǎng)行動，先后在遼寧、浙江、安徽等地將46名犯罪嫌疑人抓獲。警方查實，該犯罪團(tuán)伙利用POS機(jī)進(jìn)行虛假交易、非法套現(xiàn)9700余萬元，通過虛假報案、否認(rèn)交易等方式，騙取銀行、保險公司、第三方支付等金融機(jī)構(gòu)300余萬元。
目前，46名犯罪嫌疑人均被上海黃浦警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。
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