知名網(wǎng)貸平臺牛板金爆雷立案 多家上市公司涉及金額超30億
該平臺此前發(fā)布公告稱，數(shù)個借款項目發(fā)生逾期共計9852余萬元，但投資者發(fā)現(xiàn)目前至少有31億元資金無法收回。杭州警方已介入并對相關人士采取刑事強制措施。
中國眾多網(wǎng)貸平臺坍塌的風暴，正在向江浙一帶移動。
在上海多家網(wǎng)貸、P2P公司相繼爆雷之后，7月伊始，浙江地區(qū)知名的P2P平臺——牛板金因出現(xiàn)逾期不能兌付，被杭州警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。
在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的這幾年，與上海相鄰的浙江并不以“冒險家樂園”著稱，仍保持著自己民、商借貸信用的“典范”地位。然而隨著風險的蔓延，浙江最終未能獨善其身——曾被浙江廣大P2P投資者熟知的牛板金，率先拉響警報。
知名平臺爆雷
牛板金出事的信號，始于7月3日。
當日晚間，該P2P平臺發(fā)布的資金逾期公告在浙江投資者交流群中引起激烈反響，有投資者甚至連夜從外地趕往牛板金總部所在地杭州了解自身資金的安全情況。
根據(jù)牛板金當日公告，該平臺牛錢袋、牛寶豐、牛錢包等借款項目發(fā)生逾期共計9852余萬元，同時，平臺充值、贖回業(yè)務及所有產品的投資與兌付暫停，保留提現(xiàn)功能正常運作。公告同時給出了解決方案，擬至少聘請一家知名律所作為追索債務的專項法律顧問，協(xié)助牛板金追查借款人名下財產線索，并準備向財產所在地提起訴前財產保全及訴訟文件。
第二日，即7月4日上午，眾多投資者前往牛板金位于杭州錢江新城華潤大廈的總部進行問詢和交涉。與投資者見面溝通的牛板金總經理、法定代表人王旭航對逾期的具體解釋是，受其他P2P平臺發(fā)生兌付問題影響，牛板金也遭遇擠兌。而在解決平臺流動性問題時，發(fā)現(xiàn)牛板金平臺所屬公司前董事孫啟良、沈旭卿伙同陳鄂、胡文周，通過虛構標的，以“牛錢袋”產品挪用了投資人資金用于房地產開發(fā)，總計31.5億元。目前，涉及資金都無法收回。
從公告提及的9000余萬元飆升到31.5億元，當眾多投資者發(fā)現(xiàn)還涉及平臺前內部人員時，“逾期事件”的性質無疑已發(fā)生重大變化。據(jù)了解，雖然現(xiàn)場溝通后牛板金給出了每周不低于1000萬元、持續(xù)兩年的擬兌付方案，該公司還是于7月5日被杭州市公安局江干區(qū)分局以涉嫌“非法吸收公眾存款”立案，王旭航同時也被采取刑事強制措施。牛板金方面表示，擬兌付方案是否執(zhí)行，未來將等待公安機關進一步通知。
從公開渠道獲悉，牛板金P2P平臺的運營公司是浙江佐助金融信息服務有限公司(下稱佐助金融)，該公司創(chuàng)始人王旭航出身名校，且有民生銀行等履歷背景；另一位聯(lián)合創(chuàng)始人，擔任公司首席財務官的馬曉琳畢業(yè)于浙江大學并任浙江省總會計師協(xié)會理事；此次涉事的孫啟良、沈旭卿曾在佐助金融擔任高管及董事。
數(shù)據(jù)顯示，牛板金自上線以來，累計交易額已達390億元，累計交易筆數(shù)逾246萬筆，累計用戶82萬余人。
有當?shù)赝顿Y人表示，牛板金是浙江地區(qū)知名度較大的P2P平臺，主要投資者分布在杭州、溫州、湖州及德清等地，其中不乏投資額在百萬元以上者。浙江地區(qū)普遍對民間借貸接受程度較高，作為浙江本地P2P平臺，牛板金無疑具有地域優(yōu)勢。該投資人還表示，此次牛板金出事對浙江當?shù)氐耐顿Y圈影響不小，不論從資金上還是信賴程度上都相當于一次重創(chuàng)。
自融問題待查
牛板金對外宣傳中曾反復提及其具有“上市公司背景”，并以此為自己“增信”。而從其平臺所屬的佐助金融歷史登記信息來看，牛板金的確與多家上市公司產生過關聯(lián)。
公開資料顯示，佐助金融創(chuàng)始之初，佐力控股集團有限公司于2015年對其投資500萬元成為持股10%的股東。佐力控股集團旗下有兩家上市公司，分別為創(chuàng)業(yè)板的佐力藥業(yè)(300181.SZ)及香港上市公司佐力小貸(6866.HK)。據(jù)了解，在浙江持牌小額貸款公司中佐力小貸市場份額居首，僅在湖州市德清縣一地的市場份額就占60%以上。
截至7月9日收盤，佐力藥業(yè)報收5.11元/股，較52周高點回落40%，總市值為31.1億元。佐力小貸同一天在港股以0.6港元/股報收，較52周高點回落50%，總市值為7.08億港元。
2017年7月，隨著佐力控股集團退出，佐助控股有限公司全資接手佐助金融，此次被指卷走投資人錢款的陳鄂曾是佐助控股有限公司董事之一。最近一次佐助金融即牛板金與上市公司產生瓜葛是在2017年，深圳春曉天澤投資合伙企業(yè)(有限合伙)成為牛板金股東之一，而上市公司天澤信息(300209.SZ)通過深圳春曉天澤管理咨詢有限公司對深圳春曉天澤投資合伙企業(yè)持股。
7月9日，有投資者就牛板金涉案問題向天澤信息發(fā)出質詢，但截至目前，后者官方并未給出明確答復。截至7月9日收盤，該公司報收14.76元/股，較52周高點回落50.3%，總市值為42.9億元。
雖然“上市公司背景”長期被牛板金用作增信手段，但投資人目前最大的疑慮還是牛板金涉及的“自融問題”。
有相關人士質疑，在6月24日就發(fā)現(xiàn)前董事虛構假標融資，為何一直拖延不公開？6月30日，牛板金還在杭州錢江新城舉辦投資人見面會，宣稱要增資6億，又是出于什么目的？
雖然被指虛構假標的孫啟良、沈旭卿、陳鄂等人在2017年即離任牛板金相關董事職務，但也有分析人士認為，P2P平臺內部高管、董事對管理非常熟悉，即便離任也未必完全擺脫控制關系，是否存在自融不能以簡單的“前任”為由完全撇清關系。
牛板金曾聲稱北京銀行(601169.SH)為該平臺存管銀行，自己并不觸碰資金，因此資金流向正規(guī)安全。但了解到，在2017年時牛板金就曾被指涉嫌自融而引發(fā)風波——在牛板金平臺獲得大額貸款的上海眾觀電子科技有限公司原股東及前法定代表人程湧，同時也是牛板金曾經主要投資方上海彤瀚投資管理有限公司的原股東及前法定代表人，并且，牛板金多個大額出借標的皆與程湧有關。彼時，王旭航出面解釋并予以否認，方使風波暫歇。
這一次，牛板金面對的危機恐難如此前般輕易過關。據(jù)了解，一位將買房款放在牛板金的德清女士在杭州錢江新城的華潤大廈灑淚痛哭。另有消息稱，包括牛板金在內杭州的4家互金平臺于近日連續(xù)爆出違約，涉及金額可能高達500億元。
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