杠桿高達(dá)96倍！騙術(shù)環(huán)環(huán)相扣 騙子自己都怕：地下期貨黑洞調(diào)查
小偷少了，騙子多了。不少人都受過薦股電話、陌生美女加社交賬號(hào)聊投資等騷擾，大約5%的被“營銷”者最終會(huì)加入各類“投資”微信群。等待他們的，是什么樣的套路？食物鏈上的各方又如何盈利？警察打擊這類違法犯罪行為的同時(shí)，又面臨哪些困難……記者經(jīng)過多方走訪、核實(shí)，最終完整剖析出整條產(chǎn)業(yè)鏈的運(yùn)行邏輯。讓更多人了解并防范，最大程度地消除行騙者的生存土壤。
一、大學(xué)生
一天，深圳龍華網(wǎng)警大隊(duì)的民警，接到了一個(gè)很奇怪的電話，電話是一個(gè)剛出校門不久的大學(xué)生打來的。他說最近找了一份工作，上班地點(diǎn)高大上，工作也很輕松。
“這，不是很好嘛，你報(bào)什么警?。俊?/span>
他說，很害怕。
這份令人羨慕的好工作，為什么會(huì)讓人害怕呢？
“您好，我是摩根財(cái)富的工作人員，我們將送你1只明天早上大幅拉升的股票……”
我們接到這種電話，聽到這里，一般有兩種反應(yīng)：
1、直接掛掉電話。
2、好奇，問對(duì)方是哪只股票。
可能對(duì)你來說，這兩種應(yīng)對(duì)方式完全取決于心情，然而對(duì)于打電話的人來說，當(dāng)你的反饋是第二種的話，他心里可是狂喜的，因?yàn)楫?dāng)你問完這句話，他5元錢就到手了。
報(bào)警的大學(xué)生，他的工作就是負(fù)責(zé)打這種電話。他所在的部門為推廣部，他要做的事很簡單：
接通電話后，了解客戶有無股票、期貨操作經(jīng)驗(yàn)或者意向。
他們的工資是底薪+提成。每接通一個(gè)有潛在合作意向的電話，提成為5元錢。
大學(xué)生把第二種客戶記下來，工作即完成。下一步工作由經(jīng)過專門話術(shù)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)部門接手。
順著大學(xué)生的線索，警方找到了他的老板。
二、小老板
大學(xué)生的老板是個(gè)初中生，1990年出生，很年輕。
年輕，閱歷卻不淺。去年5月至今年4月，他旗下的公司作為上海磐古實(shí)業(yè)有限公司的代理商，僅一年時(shí)間，就獲得了2000萬元左右的返傭。
90后，初中生，1年，2000萬元，這么賺錢，代理什么？
據(jù)小老板介紹，今年4月之前，他代理上海磐古實(shí)業(yè)有限公司旗下的磐期寶，發(fā)展客戶炒香港的恒指期貨。
4月之后代理上海阿期米德公司的原油期貨，炒的是內(nèi)地的原油期貨。
有別于傳統(tǒng)的黑平臺(tái)，小老板代理的客戶操作，都是真實(shí)交易，進(jìn)到了期貨交易所系統(tǒng)。
雖然交易的品種不同，但套路都一樣。小老板賺錢的方式也一樣，就是賺取客戶的手續(xù)費(fèi)。
一開頭的套路很俗：
1、廣撒網(wǎng)。通過電話、網(wǎng)絡(luò)聊天等方式，圈定目標(biāo)客戶。
2、培養(yǎng)客戶。圈定客戶后，由經(jīng)過話術(shù)技巧培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員與客戶溝通，讓客戶相信他們是正規(guī)的期貨公司，將客戶拉入微信群。
3、進(jìn)群后，安排專人在群內(nèi)熱烈討論，引導(dǎo)客戶進(jìn)入直播間，里面有講師上課，群里除了少數(shù)幾個(gè)客戶外，其他全部是“托”。講師會(huì)在不經(jīng)意間曬出巨額盈利單，“托”們就會(huì)附和，說這么好賺，帶我們做吧。
4、當(dāng)有客戶愿意開戶時(shí)，就會(huì)被引到小老板旗下一家名為深圳恒盈投資信息咨詢有限公司的網(wǎng)站上填寫客戶資料并開戶。
看到這里，你可能要問，開戶為啥不是在期貨公司，而是在一個(gè)投資公司的網(wǎng)站呢？這是因?yàn)?，老師在講課的時(shí)候，推薦的交易品種，恒指期貨或者原油期貨，都有開戶門檻。比如說恒指期貨，要去香港的券商開戶；原油期貨開戶需要50萬驗(yàn)資，很多投資者沒有開戶資格或者條件，或者嫌手續(xù)繁瑣，但老師說得又那么誘人，投資者迫不及待想馬上開戶賺錢。那怎么辦？恒盈投資可以為大家提供開戶和交易通道。
更誘人的是，當(dāng)客戶開好戶并轉(zhuǎn)入資金之后，小老板的公司會(huì)給他們3倍的配資資金，并且不需要利息，只在客戶交易時(shí)按400元/手的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。
三、幕后的配資方
小老板畢竟稚嫩，農(nóng)村出來沒幾年，又是初中生，就算這兩年賺了點(diǎn)錢，相對(duì)于龐大的期貨配資生意，也只是小巫見大巫。那他又是如何給客戶配資的呢？
其實(shí)在小老板的背后，還有資金實(shí)力雄厚的大老板。
大老板有錢。他給小老板的客戶提供配資，每年收取15%的利息。
大老板有勢。他給小老板提供正規(guī)開戶的期貨賬戶。
我們并沒有采訪到大老板，但最近中國裁判文書網(wǎng)公布的一份有關(guān)股指期貨配資案的判決書，可以讓我們一窺這些大老板的運(yùn)作軌跡：
1、A公司老板要求員工余某、蔡某等多人以個(gè)人名義在多個(gè)期貨公司開設(shè)自然人股指期貨賬戶，為達(dá)到開戶要求，公司為余某等人每人墊付50萬元人民幣。
2、A公司與上述員工簽訂《借名開戶協(xié)議書》、《委托書》，約定借用他們名義開戶用于經(jīng)營期貨，開設(shè)賬戶的資料、銀行卡等均由公司保管并使用。
3、A公司利用資管軟件，在上述賬戶下開設(shè)多個(gè)子賬戶。
4、A公司與數(shù)家期貨公司工作人員達(dá)成中介人協(xié)議，由中介人介紹期貨配資客戶給A公司，A公司向中介人返傭。
四、核心角色：軟件商
在這些環(huán)節(jié)當(dāng)中，一款相對(duì)于大小老板來說安全可控(對(duì)投資者來說未必安全)的交易軟件至關(guān)重要。
正規(guī)的交易軟件肯定是不行的，2015年股票和期貨配資業(yè)務(wù)即已被全國叫停，恒生電子、上海銘創(chuàng)及同花順均領(lǐng)到巨額罰單，他們退出了。但隨之而來的市場空白很快被其他公司填滿。記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，配資公司反復(fù)提及的交易平臺(tái)主要有三個(gè)：信管家、博易大師、上海吉投。
以上軟件小老板的公司都使用過。但為了更安全，最好跟軟件商的聯(lián)系更緊密一些。他當(dāng)下使用的軟件，跟他的業(yè)務(wù)是完全綁定在一起的。他所收取的400元手續(xù)費(fèi)中，就有40元要分給軟件商。
這家軟件商并不是一個(gè)單純的軟件商。如果是單純的軟件商，他只收賣軟件的錢，頂多后期收點(diǎn)維護(hù)費(fèi)。但是在這里，他跟小老板是分成關(guān)系，即每手40元的手續(xù)費(fèi)由他先扣取，剩下的360元分到小老板。軟件只是一個(gè)工具，他才是整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的核心，他是小老板的上線，他上連期貨公司、配資公司，中間有自己的交易平臺(tái)，下面他有眾多像小老板這樣的下線。
2017年5月至今年4月，小老板做的是香港恒指期貨的配資業(yè)務(wù)，對(duì)接的期貨公司是日發(fā)期貨，用的平臺(tái)叫磐期寶，上家是上海磐古，也即他是上海磐古的代理商，短短不到一年時(shí)間，上海磐古給他的傭金就達(dá)到2000萬元。
而現(xiàn)在，小老板是上海阿期米德的代理商，經(jīng)營模式跟上海磐古一模一樣，只不過這一次，他們做的產(chǎn)品是原油期貨，對(duì)接的期貨公司是國內(nèi)某大型期貨公司。
據(jù)小老板交代，上海磐古和阿期米德這兩家公司，是同一個(gè)老板。
此外，如果軟件商有足夠多的代理商，資金規(guī)模巨大，就有了跟期貨公司談條件的砝碼。比如說，期貨公司本身收取客戶手續(xù)費(fèi)20元/手，那么，軟件商就可以要求期貨公司按每手2元返傭。
這，才是幕后的大佬。
五、食物鏈之代理夫妻檔
小老板的公司不算小，有近百人，部門也多。當(dāng)他把架構(gòu)搭起來之后，再招講師、代理?；诨ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)，很多東西是可以共享的。比如說講師，布置一個(gè)講課室花費(fèi)不菲，但布置好講課室和講師到位之后，100個(gè)人聽課和10000個(gè)人聽課，投入其實(shí)就沒什么區(qū)別了。而10000人所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，顯然大大超過100人。
怎么讓10000個(gè)人來聽課？招代理。
小吳夫妻倆剛從江西老家來到深圳，在網(wǎng)上成為小老板的下線，在簡單的身份驗(yàn)證之后，得到一張專屬的推廣邀請碼。
夫妻倆分工合作，先用美女頭像注冊十幾個(gè)微信號(hào)，并且建立多個(gè)微信群，然后通過各種方式大量加人微信，引人進(jìn)群、聽課。一旦客戶有了開戶意向，他即給出自己專屬的邀請碼，平臺(tái)會(huì)自動(dòng)識(shí)別，客戶就屬于他拉的人。
代理可以說完全不用投入任何固定資產(chǎn)，只要一部電腦、一部手機(jī)即可。找到客戶，引導(dǎo)入微信群，進(jìn)入直播間，讓客戶開戶，轉(zhuǎn)入資金，然后就可以等著錢滾滾而來了?？蛻羧f萬沒有想到，網(wǎng)絡(luò)那頭意氣風(fēng)發(fā)、標(biāo)榜公司實(shí)力是如何如何強(qiáng)大的工作人員，其實(shí)只是一間幽暗的農(nóng)民房里的一對(duì)小夫妻。
小老板給代理的手續(xù)費(fèi)也很豐厚?？蛻裘渴?00元的手續(xù)費(fèi)，軟件商得40元，小老板自己拿60元，剩下的300元全給代理。
所以代理所招來的客戶數(shù)量，遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于小老板公司自己開發(fā)的客戶。
六、食物鏈之講師
在直播間里侃侃而談、形象近乎為股神的老師，又是什么來頭？真相令人詫異。他們當(dāng)中的大多數(shù)人，也只是初中生，自己投資做得不怎么樣，靠著幾本技術(shù)分析的書，大談技術(shù)傳承、救投資者于水火，其實(shí)只是為了自己討一口飯吃。
一但你開戶后，他一定會(huì)慫恿你反復(fù)交易，因?yàn)樾±习宓奶岢墒牵嚎蛻舻拿渴纸灰祝v師提成0.2元~1元，跟客戶聯(lián)系的業(yè)務(wù)員提成20元~40元。為啥業(yè)務(wù)員提成收入會(huì)高過講師呢？因?yàn)橹v師主要靠做量，一個(gè)業(yè)務(wù)員最多幾十個(gè)客戶；但一個(gè)講師，可能同時(shí)開幾個(gè)直播間，面向幾百上千人講課，這些聽課的人一旦交易，講師都要提成。
七、投資者
以上所有人，他們的利潤，都是來自投資者所支付的400元/手的手續(xù)費(fèi)。
正規(guī)的原油期貨手續(xù)費(fèi)是20元/手，恒盈投資收的是400元/手，是前者的20倍。
此外，在小老板的平臺(tái)上，客戶交易原油期貨，規(guī)定每手僅需5000元，也就是說，你買50000元的原油期貨，就得分為10手，手續(xù)費(fèi)是4000元。
5000元的交易，400元的手續(xù)費(fèi)，這是什么概念呢？記者計(jì)算了一下，即使沒有任何投資損失產(chǎn)生，僅僅只需要交易12.5次，光扣手續(xù)費(fèi)，就能把5000元本金扣光。
而且，無論是業(yè)務(wù)員，還是講課的老師，都會(huì)不斷提醒客戶，國內(nèi)期貨晚上休市的時(shí)候，國際期貨還在交易，為了避免外盤影響，持倉不要過夜，每天買進(jìn)的都要賣出。這樣客戶每天都要給公司手續(xù)費(fèi)。
這里大家又會(huì)產(chǎn)生一個(gè)疑問，為什么投資者會(huì)接受400元這么高的手續(xù)費(fèi)呢？除了可能達(dá)不到50萬的開戶門檻之外，還有個(gè)重要的原因，即在這個(gè)平臺(tái)上交易，除了配資3倍杠桿外，還可以額外加3倍左右的杠桿，最終每手原油期貨只需5000元。
每手5000元又是什么概念呢？目前原油期貨主力合約大概是480元/桶，1手合約的價(jià)格是48萬元，按照交易所7%的保證金制度(目前已有部分品種調(diào)整至5.5%或6%)，正規(guī)買1手原油期貨需要保證金3.36萬元左右，但是在恒盈投資提供的平臺(tái)上，買1手僅需5000元，等于放大了6倍的杠桿，那么，投資者在該平臺(tái)投資原油期貨，真實(shí)的杠桿率是多少呢？96倍。
96倍的杠桿率，再加上高得離譜的手續(xù)費(fèi)，這對(duì)原油期貨知之甚少、甚至壓根不懂的投資者而言，意味著什么？即如果買錯(cuò)了方向，原油1%左右的波幅，投資者即會(huì)爆倉！可以說異常兇險(xiǎn)。
八、警察
7月初，深圳龍華警方查封了小老板的公司，抓了40多人。在普通民眾看來，這事兒干得漂亮，大快人心！然而對(duì)于警察來說，抓人只是開始，抓了人之后的后續(xù)處理，并不比抓人輕松。
A、筆錄。按照要求，每個(gè)嫌疑人需要做5份筆錄，40多人就是200多份筆錄。
B、調(diào)查取證。對(duì)于嫌疑人交代的問題，要做好核實(shí)，固定證據(jù)，這類證據(jù)分散在全國各地，派出所需要派出民警去各地取證，比如說要有期貨公司的交割單，第三方支付公司的資金流水?dāng)?shù)據(jù)，交易軟件前后端交易數(shù)據(jù)等等，這些公司分布在不同的城市。更為頭疼的是，這些交易、勾連的雙方，可能相互不認(rèn)識(shí)，也不會(huì)見面，只憑一個(gè)網(wǎng)名聯(lián)系，有的辦公地點(diǎn)還具有一定的隱蔽性，需要向各地派出民警，辦案成本高。
C、尋找事主。一個(gè)平臺(tái)存在時(shí)間往往只有兩三個(gè)月，“收割”一批投資者后就被廢棄，再購買一批投資者信息，設(shè)立新的平臺(tái)進(jìn)行詐騙。投資者并不知道現(xiàn)在的“大富投資”就是以前的“大摩財(cái)富”，所以很難找事主，受害者遍及全國各地，同樣具有取證難、成本高等問題。
D、證據(jù)的取舍。有的證據(jù)可能已經(jīng)銷毀了，假如說小老板公司的員工，用一個(gè)155的手機(jī)號(hào)跟受害者聯(lián)系，但后來把這張155的卡扔掉了，員工和受害者都確認(rèn)用了這個(gè)155的號(hào)進(jìn)行聯(lián)系，但沒有物證，這條線索就無法采納。
E、整理材料。抓到人以后，不能說太難取證就不搞了，必須在限定的時(shí)間內(nèi)收集所有證據(jù)，形成完整的案卷資料移送至檢察院。
一個(gè)傳統(tǒng)的偷竊案件，人在這抓的，東西在這丟的，人贓俱獲，可以較快結(jié)案。而當(dāng)前這種互聯(lián)網(wǎng)案件，利益鏈條盤根錯(cuò)節(jié)，涉及面廣，跨地域甚至跨國界都非常普遍，給案件偵破帶來了極大難度。
“目前這類網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，只有極少數(shù)幾個(gè)大城市在進(jìn)行打擊，大部份城市并不具備打擊的條件。一是經(jīng)費(fèi)限制，比如事主在深圳受騙報(bào)警，但經(jīng)過我們偵察，騙子遠(yuǎn)在東北，時(shí)空距離遙遠(yuǎn)，幾個(gè)民警從深圳到東北，差旅費(fèi)用很高，一個(gè)案子，要走好多個(gè)城市，這一塊費(fèi)用是很大的。二是這種案件對(duì)金融的認(rèn)知要求非常高。騙術(shù)不斷推陳出新，隱蔽性強(qiáng)，利益鏈條盤根錯(cuò)節(jié)，有些問題連金融科班出身的專業(yè)人士都看不懂，這要求民警不僅要具備非常扎實(shí)的金融功底，還要有很強(qiáng)的洞察力，這就需要專門配備懂金融的警務(wù)人員，這也是很難實(shí)現(xiàn)的。”龍華網(wǎng)警支隊(duì)的賀曉磊警官介紹。
可見，對(duì)于這類騙局，警察打擊的僅僅只是冰山一角，大量藏身網(wǎng)絡(luò)的金融犯罪行為仍在上演，昨天一天，記者就接到了3個(gè)薦股電話。據(jù)統(tǒng)計(jì)，大約5%被“電話營銷”過的受害者會(huì)入群。一旦被騙，你甚至根本不知道騙你的人姓甚名誰，是男是女，在哪里。冤無頭，債無主，幾乎沒有騙子用真實(shí)的電話卡、銀行卡，很難核實(shí)騙子的真實(shí)身份。
即使在這個(gè)案件中，抓獲了犯罪嫌疑人，但并不意味著你可以拿到被騙的資金。第一，錢可能已經(jīng)被揮霍了，沒辦法追回；第二，警察找不到你，受害者遍布全國，你也不知道騙你的人已經(jīng)抓到了，因?yàn)槟悴徽J(rèn)識(shí)他。這些人經(jīng)常變換身份，一張口就是一個(gè)新公司。
這類案件，從以往的判決來看，部分被認(rèn)定為非法經(jīng)營罪，部分被認(rèn)定為詐騙罪。法律規(guī)定，對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。所以如果有過類似被騙經(jīng)歷的投資者，一定要及時(shí)報(bào)案，留下記錄，以免警察抓到人找不到受害者。
當(dāng)然最重要的，還是自己要提高警惕，碰到社交軟件上主動(dòng)加好友的陌生人需多個(gè)心眼，多點(diǎn)防范。網(wǎng)絡(luò)上的騙子是抓不完的。如果騙局經(jīng)過廣泛的報(bào)道后，沒有了行騙的土壤，騙子會(huì)再進(jìn)行騙術(shù)的更新?lián)Q代。騙子不會(huì)消失，只會(huì)改頭換面。當(dāng)他們嘗到輕輕松松日賺斗金的滋味之后，其他職業(yè)很難引起他們的興趣。在這些紛繁復(fù)雜的騙術(shù)面前，我們以不變應(yīng)萬變，只需牢牢記住一點(diǎn)：天上不會(huì)掉餡餅。
附相關(guān)法律條文：
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
第六十四條犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財(cái)物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。
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